Projeto do Banco do Brasil contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo garante evolução do processo de apuração dos indícios, aumenta a acurácia das sinalizações e reduz falsos-positivos e falsos-negativos. Denominado como “Nova solução de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, com a adoção de novas abordagens e metodologias de análise de risco dos indícios”, a iniciativa concorre ao Prêmio Relatório Bancário 2017, nas categorias Eficiência Operacional, Fraude e Segurança e Processos.
Para o BB, a sofisticação dos esquemas montados pelas organizações criminosas para a lavagem de dinheiro; o grande número de variáveis requeridas para a identificação de comportamentos que possam caracterizar indícios de lavagem de dinheiro ou de financiamento do terrorismo foram os desafios do projeto.
Para fazer frente a eles, o banco criou uma matriz de avaliação do “Risco de Origem do Cliente” para coletar e balancear informações relevantes na atribuição do risco do correntista e calcular diferentes cenários e necessidades com alto grau de sucesso. O que, segundo a instituição, representa um avanço das estratégias atualmente utilizadas. O projeto contemplou também a criação de um processo de ‘Análise de Ingresso de Recursos’, para monitorar a entrada de recursos no banco, com foco em prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, que representou ganhos efetivos no processo.
Outra inovação foi o ajuste do “Motor de Cálculo de Risco” do aplicativo existente para aprimorar o processo com a incorporação dos princípios da “Abordagem Baseada no Risco (RBA)”, referenciando o cálculo na ponderação do ‘Risco de Origem do Cliente’ e no ‘Risco da Movimentação’.
Entre os benefícios dessa evolução tecnológica, o projeto inscrito para concorrer ao Prêmio Relatório Bancário 2017 cita melhoria na eficiência operacional da rede de dependências do banco, por meio da qualidade na apuração dos indícios. Melhoria na imagem do banco junto aos clientes, por conta do menor número de falsos positivos, e aos órgãos fiscalizadores, pela percepção de investimento para evoluir constantemente o processo.
A diretoria segurança institucional do BB, explica que banco realiza, há muitos anos, um trabalho constante de combate à lavagem de dinheiro para estar sempre aderente às normas dos órgãos de controle e para inovar em relação às demais instituições financeiras.
